近年来，全国各地区各部门持续保持对非法集资等金融犯罪活动的高压打击态势，各地公安机关通过官方微信公众号等渠道定期向社会公布涉案企业名单，既有效震慑了违法犯罪活动，也为社会公众提供了风险预警。

　　根据公开资料收集，2024年全年，各地公安机关公开的涉嫌非法吸收公众存款、非法集资等金融犯罪活动的企业近700家，其中上半年360多家。涉案企业自身风险较为明确，在实际情况中，犯罪分子往往通过关联公司、分支机构等开立的银行账户作为洗钱工具转移资金，因此银行业在开展对公开户、放贷等业务时对涉案企业的关联企业及风险也应该加强识别。

　　企百科尽职调查——风险为本的合规尽调助手。可以帮助金融机构用户在客户身份识别和客户持续识别业务中快速、准确地了解对公账户主体特征、洗钱、欺诈及账户风险，帮助金融机构快速进行企业主体风险分类和业务决策。

　　本文从上述提到的2024年上半年360多家涉案企业出发，基于企百科关联排查功能，找到与它们同法人、同实控人、同受益所有人、具有相同联系方式的企业等存在关联关系的企业进行了汇总分析，并将分析结果与可能存在的风险进行匹配，为金融机构对公尽调决策提供参考。

　　2024年上半年涉案企业的关联企业分析如下：

　　1.与涉案企业同法人的企业，超过60%经营状态为在营。与涉案企业同法人的企业超过2500家，超过60%的企业经营状态为在营。可能存在的风险项：法定代表人名下企业众多。2020年深圳市发布《关于进一步加强深圳市打击整治涉电信网络诈骗对公账户的通知》，其中就提到存在以下情况的企业被重点关注：一人多企、一人多户、一址多照。

　　2.与涉案企业同实际控制人的企业，在当年仍有新企业成立。与涉案企业同实际控制人的企业超过3800 家，观察这些企业的成立时间发现，截至2024年8月，仍然有多家新企业成立。

　　通过这个案例来看可能存在的风险：周某某作为4家企业的实际控制人，还是另外128家公司的实控人，这些企业中最早的一家成立于1994年2月，是一家旅游公司，地点在浙江杭州。最新的一家成立于2023年7月，也是一家旅游公司，地点在北京。2023年8月，大连XX(集团)有限公司被警方通报，在此之后，周某某没有作为实控人再成立新的企业。

　　可能存在的风险1：疑似实控人控制的企业存在异常信息。异常信息包括企业已注销、经营异常等，周某某控制的企业除涉案企业外还有103家企业存在异常信息。可能存在的风险2：疑似实控人控制的企业存在违法事项。周某某控制的企业除涉案企业外还有多家企业存在“失信被执行人”等违法事项。

　　3.涉案企业的法人对外投资的企业，几乎遍布全国。涉案企业的法人对外投资的企业超过1400家，从分布区域来看，这些企业几乎遍布全国，主要集中在山东、辽宁、广东、浙江4个地区。

　　通过这个案例来看可能存在的风险：周某某作为2家涉案企业的法人，对外还担任其他96家企业的法人，这些关联企业分布在辽宁、山东、北京、上海等全国多个区域，其中在辽宁省数量最多，超过20家。从注册时间来看，周某某名下的企业，在2022年注册了32家，其中包括养老服务公司、旅行社、酒店等，与4家涉案企业为上下游产业链。

　　可能存在的风险：法定代表人控制企业众多。法定代表人控制的企业众多也是一人多企的一种表现形式，在以非法吸收公众存款为犯罪目的的背景下，涉案企业可以通过自身所控制的多家企业进行资金转移、洗钱。

　　4.与涉案企业同联系方式企业近1万家，每年都有大量新企业成立。相同联系方式可能代表该企业与涉案企业来自相同的代办渠道，由于不法代办公司批量注册了大量空壳公司并流入社会制造洗钱、欺诈风险隐患，企百科根据涉案企业电话、地址等信息挖掘背后不法代办渠道并建立黑名单库，可用存在相同代办渠道注册企业的风险识别。

　　可能存在的风险：联系方式重复率高。近年来，电信诈骗的案件频发，许多不法分子利用空壳公司作为转移违法所得资金的掩人耳目的工具，而其在进行开立银行账户时，出现了预留联系方式相同的特征，同时这一特征也被相关部门列为涉赌涉诈可疑资金账户的线索核查重点。

　　5.涉案企业的分支机构，尚有40%未注销。可能存在的风险：分支机构存在异常信息。从警方通报的公告来看，涉嫌非法吸收公众存款的企业往往是分公司先暴雷，追溯到他们的母公司会发现一家企业设立多个分支机构，且很多企业是在全国各地密集成立，因此361家涉案企业的分支机构，尤其是尚未注销的应格外关注其风险。

　　6.涉案企业的强关联企业，超过50%为高风险。我们将与涉案企业同法人，同实控人，同受益所有人的8000多家企业称为强关联企业，通过企百科的尽职调查风险模型识别发现，其中高风险企业4000多家，政策禁止类1300多家，中高风险700多家。

　　示例：A企业为涉案企业，B企业与A企业同法人，通过企百科——尽职调查对B企业进行风险识别，结果显示B企业命中“法定代表人控制的企业涉赌涉诈或涉洗钱案件”这一风险指标，识别结果为高风险。

　　关于中数智汇：北京中数智汇科技股份有限公司成立于 2012 年，致力于用企业大数据服务金融创新，是国内领先的大数据信用科技公司。是首批获得中国人民银行颁发的“企业征信机构”牌照的企业之一，荣获专精特新“小巨人”企业。多年来，为金融机构、互联网公司等提供高技术与业务附加值的企业大数据综合服务，已成为行业内领先服务商。

　　联系我们，了解更多详情 400-616-2028
　　登录网站：www.qibook.com